Espace abonné 

   
Retenir mes identifiants  
Mot de passe oublié
Base documentaire
 Notre actualité 
  
 Actu Web 
  
 Dossiers Pratiques 
  
 Outils 
  
Signature
 

SAS Conseil & Investissements

101 rue de Sèvres

75006 PARIS

31 rue Montbazon

33000 BORDEAUX

Téléphone : 09 72 86 42 59

contact@conseil-investissements.fr

conseil-investissements.cgpweb.fr

 

illus_home
Conseil & Investissements est un cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine Libéral, basé à BORDEAUX au 31 rue Montbazon et à PARIS au 101 rue de Sèvres dans le 6ème arrondissement. Elle est adhérente auprès de l’association ANACOFI-CIF, posséde le statut de Conseil en Investissement Financier (CIF) et est agréée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Le cabinet accompagne ses clients dans toutes leurs réflexions patrimoniales, et notamment dans la création, la valorisation, la gestion et la transmission de leur patrimoine.

Notre réussite dépend avant tout de la qualité des conseils que nous vous délivrons, de la qualité des produits que nous vous proposons, et de la qualité du suivi que nous effectuons.

Notre métier comporte 4 axes principaux :

  • le conseil en stratégie patrimoniale; 
  • le conseil en investissement financier
  • le conseil en investissement immobilier;
  • le suivi patrimonial personnalisé.

Nous intervenons aussi dans les domaines suivants :

  • l'assurance des biens et des personnes;
  • le crédit immobilier et autres financements;
  • la distribution de produits bancaires et financiers.   

Nous intervenons également dans le cadre :

  • de la cession ou de la transmission d'entreprises;
  • de l'acquisition d'entreprises;
  • de l'évaluation d'entreprises;
  • du conseil en finance d'entreprises.

Votre Conseil en Investissement Financier dispose d’une large gamme de solutions choisies pour leur excellence parmi toutes celles disponibles sur le marché, dans les domaines aussi variés que l’Assurance-Vie, la Capitalisation, la Prévoyance, les Valeurs Mobilières, l’Immobilier Direct et l’Immobilier Collectif.

Qu'est-ce que la Gestion de Patrimoine ?

Chacun attend de son patrimoine *, qu'il apporte de façon durable à sa propre vie et à celle de ses proches, un confort matériel, une sécurité financière et du plaisir.

Gérer consiste à définir la meilleure façon d'y parvenir, en utilisant tous les moyens juridiques et les outils financiers, immobiliers et d'assurance à disposition.

Les moyens juridiques dans la Gestion du Patrimoine occupent une place déterminante.

Le droit civil porte en lui toutes les réalités humaines essentielles puisqu'il définit l'état civil, la propriété, le mariage, la filiation, les obligations contractuelles, les mutations, les donations, les successions. Il est donc le premier constituant de la stratégie de vie des personnes et un moyen d'action irremplaçable dans la gestion d'un patrimoine.

Les autres matières juridiques intervenant dans la vie quotidienne sont le droit fiscal, le droit social et le droit des assurances.

REMARQUE : Il est important de rappeler que c'est l'existence d'un droit de propriété ou de sa mutation qui génère l'impôt. Pour traduire cette réalité trop souvent oubliée, on dit que "le civil précède le fiscal ".

Ainsi, dans la gestion d'un patrimoine, la stratégie civile d'acquisition des biens doit-elle être systématiquement examinée.

Le recours au conseil

Dans cette quête de réussite de la vie privée et professionnelle, le Conseil en Investissement Financier a pour mission de rechercher pour chaque personne, la meilleure stratégie possible et d'en préconiser les moyens, en se servant des outils que sont le droit, la finance, l'assurance et l'immobilier.

Dans une étude globale du patrimoine, sont successivement examinés :

- l'organisation civile et fiscale du patrimoine 

- l'épargne et les placements financiers 

- les investissements immobiliers

- la couverture des risques de la vie

* Le patrimoine est l'ensemble des biens et des droits de propriété que vous possédez sur ces biens pour en jouir, les administrer et en disposer. Tant dans la vie personnelle que professionnelle, ces droits peuvent être partagés, démembrés ou indivis, avec des personnes de votre famille - en premier lieu avec votre conjoint - ou avec des tiers, par exemple des associés en SCI, SCP, SARL, SA, SAS, PACS etc.

Font aussi partie du patrimoine les droits sociaux, générateurs de multiples prestations financières, parmi lesquelles les indemnités journalières et les pensions de retraite.

Le Conseil Juridique Approprié

Dans le cadre de la Gestion de Patrimoine, le Conseil en Investissement Financier doit de plus en plus délivrer des conseils juridiques. Les régimes matrimoniaux et le pacs, le code civil, les libéralités, le droit et la protection de la famille, beaucoup de thèmes qui nécessitent de réelles compétences plus qu'une vague culture.

S'il possède la Compétence Juridique Appropriée (CJA), le conseil peut délivrer des consultations juridiques relevant directement de l'activité de Gestion du Patrimoine Privé et Professionnel.

Il est aussi possible de rédiger des actes sous seing privé.

Réponse ministérielle émanant du Ministère de la Justice en date du 16 février 2012.

Bonne navigation !

Actualités
28/04/2017

Patrimoine

Titulaire de BIC non adhérent d'un CGA
Une proposition de rectification ne mentionnant pas la majoration de 25 % des BIC est régulière
27/04/2017

Patrimoine

Impôts locaux des particuliers
Habiter dans une yourte n'exonère pas du paiement de la taxe foncière sur les propriétés bâties et de la taxe d'habitation.
27/04/2017

Patrimoine

Travailleurs indépendants
Les modifications concernant les cotisations sociales des travailleurs indépendants apportées par la loi de financement de la sécurité sociale pour 2017 ont été précisées.
26/04/2017

Patrimoine

Entreprises artisanales
Dispenses de stage d'installation pour un artisan : liste des accompagnements à la création d'entreprise
26/04/2017

Patrimoine

Télédéclaration de l'impôt sur le revenu
La télédéclaration d'un seul des époux ou des partenaires pacsés
25/04/2017

Patrimoine

Formalités de l'enregistrement
Les entreprises relevant de la DGE, dès juillet 2017, déposer leurs actes et déclarations auprès du service de l'enregistrement de la DGFiP compétent
25/04/2017

Patrimoine

Déclaration sociale nominative - DSN
Il est encore possible d'entrer en phase 3 de la DSN sur la paie d'avril 2017 à échéance du 5 ou 15 mai et être dispensé de DADS en 2018
25/04/2017

Patrimoine

Services juridiques en ligne
Lancement d'une plateforme de services juridiques www.novatiz.notaires.fr
24/04/2017

Patrimoine

Crédit aux entreprises
Rapport d'activité en 2016 du médiateur national du crédit
21/04/2017

Patrimoine

Exonération de cotisation foncière des entreprises (CFE)
Exonération de CFE pour les activités commerciales implantées dans les quartiers prioritaires de la politique de la ville (QPV)
Toutes les dernières actualités
Newsletter
Consulter la dernière newsletter
Agenda
Consulter votre agenda