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Conseil & Investissements est un cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine Libéral , basé à BORDEAUX au 31 rue Montbazon et à PARIS au 101 rue de Sèvres dans le 6ème arrondissement. Elle est adhérente auprès de l’association ANACOFI-CIF, posséde le statut de Conseil en Investissement Financier (CIF) et est agréée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) .

Le cabinet accompag ne ses clients dans tou tes leurs réflexions patrimoniales, et notamment dans la création, la valorisation, la gestion et la transmission de leur patrimoine.

Notre réussite dépend avant tout de la qualité des conseils que nous vous délivrons, de la qualité des produits que nous vous proposons, et de la qualité du suivi que nous effectuons.

Notre métier comporte 4 axes principaux :

  • le conseil en stratégie patrimoniale; 
  • le conseil en investissement financier
  • le conseil en investissement immobilier;
  • le suivi patrimonial personnalisé.

Nous intervenons aussi dans les domaines suivants :

  • l'assurance des biens et des personnes;
  • le crédit immobilier et autres financements;
  • la distribution de produits bancaires et financiers.   

Nous intervenons également dans le cadre :

  • de la cession ou de la transmission d'entreprises;
  • de l'acquisition d'entreprises;
  • de l'évaluation d'entreprises;
  • du conseil en finance d'entreprises.

Votre Conseil en Investissement Financier dispose d’une large gamme de solutions choisies pour leur excellence parmi toutes celles disponibles sur le marché, dans les domaines aussi variés que l’ Assurance-Vie , la Capitalisation , la Prévoyance , les Valeurs Mobilières , l’ Immobilier Direct et l’ Immobilier Collectif .

Qu'est-ce que la Gestion de Patrimoine ?

Chacun attend de son patrimoine * , qu'il apporte de façon durable à sa propre vie et à celle de ses proches, un confort matériel , une sécurité financière et du plaisir .

Gérer consiste à définir la meilleure façon d'y parvenir, en utilisant tous les moyens juridiques et les outils financiers, immobiliers et d'assurance à disposition.

Les moyens juridiques dans la Gestion du Patrimoine occupent une place déterminante.

Le droit civil porte en lui toutes les réalités humaines essentielles puisqu'il définit l'état civil, la propriété, le mariage, la filiation, les obligations contractuelles, les mutations, les donations, les successions. Il est donc le premier constituant de la stratégie de vie des personnes et un moyen d'action irremplaçable dans la gestion d'un patrimoine.

Les autres matières juridiques intervenant dans la vie quotidienne sont le droit fiscal, le droit social et le droit des assurances.

REMARQUE: Il est important de rappeler que c'est l'existence d'un droit de propriété ou de sa mutation qui génère l'impôt. Pour traduire cette réalité trop souvent oubliée, on dit que "le civil précède le fiscal ".

Ainsi, dans la gestion d'un patrimoine, la stratégie civile d'acquisition des biens doit-elle être systématiquement examinée.

Le recours au conseil

Dans cette quête de réussite de la vie privée et professionnelle, le Conseil en Investissement Financier a pour mission de rechercher pour chaque personne, la meilleure stratégie possible et d'en préconiser les moyens , en se servant des outils que sont le droit, la finance, l'assurance et l'immobilier .

Dans une étude globale du patrimoine, sont successivement examinés :

- l'organisation civile et fiscale du patrimoine 

- l'épargne et les placements financiers 

- les investissements immobiliers

- la couverture des risques de la vie

* Le patrimoine est l'ensemble des biens et des droits de propriété que vous possédez sur ces biens pour en jouir, les administrer et en disposer. Tant dans la vie personnelle que professionnelle, ces droits peuvent être partagés, démembrés ou indivis, avec des personnes de votre famille - en premier lieu avec votre conjoint - ou avec des tiers, par exemple des associés en SCI, SCP, SARL, SA, SAS, PACS etc.

Font aussi partie du patrimoine les droits sociaux, générateurs de multiples prestations financières, parmi lesquelles les indemnités journalières et les pensions de retraite.

Le Conseil Juridique Approprié

Dans le cadre de la Gestion de Patrimoine, le Conseil en Investissement Financie rdoit de plus en plus délivrer des conseils juridiques. Les régimes matrimoniaux et le pacs, le code civil, les libéralités, le droit et la protection de la famille, beaucoup de thèmes qui nécessitent de réelles compétences plus qu'une vague culture.

S'il possède la Compétence Juridique Appropriée (CJA), le conseil peut délivrer des consultations juridiques relevant directement de l'activité de Gestion du Patrimoine Privé et Professionnel .

Il est aussi possible de rédiger des actes sous seing privé.

Réponse ministérielle émanant du Ministère de la Justice en date du 16 février 2012.

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